FAQs
Wil je iets weten over Indigto of de Wwft? Hieronder een overzicht van de meest gestelde vragen.
Algemeen
De Wwft verplicht financiële instellingen en andere betrokken partijen maatregelen te nemen om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen. Het detecteren en melden van verdachte transacties moet de integriteit in het financiële stelsel waarborgen. Dit draagt bij aan de bestrijding van criminele activiteiten en het bevorderen van de nationale en internationale veiligheid.
Naast banken, trustkantoren en financieel dienstverleners valt een groot aantal branchegroepen onder de Wwft, zoals vermogensbeheerders, makelaars, accountants, belastingadviseurs en notarissen.
Als je de Wwft niet navolgt, kun je geconfronteerd worden met (zware) sancties. Denk aan boetes, bestuursrechtelijke maatregelen en zelfs strafrechtelijke vervolging. Bovendien kan het tot reputatieschade leiden.
Een cliëntenonderzoek is een voor Wwft-instellingen verplicht onderzoek waarin informatie wordt verzameld en geanalyseerd om te bepalen of de klant een integriteitsrisico met zich meebrengt. Denk aan het verifiëren van de identiteit van klanten, het begrijpen van hun financiële activiteiten en het beoordelen van risico's om illegale activiteiten te voorkomen.
Een cliëntenonderzoek bepaalt of klanten een integriteitsrisico met zich meebrengen. Op basis van dit risico wordt een klant geplaatst in een risicoklasse. Meestal worden de volgende classificaties gehanteerd: laag risico, normaal risico, hoog risico en onacceptabel risico.
Een UBO (Ultimate Beneficial Owner) is een persoon die de uiteindelijke belanghebbende van een bedrijf en/of een andere juridische entiteit is. Over het algemeen heeft de UBO een belang van minimaal 25%. De identiteit van een UBO moet worden geverifieerd.
Een PEP (Politically Exposed Person) is een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed (denk aan staatshoofden, ministers, parlementsleden, hooggeplaatste rechters etc.), waardoor sprake is van een verhoogd risico op corruptie en/of betrokkenheid bij witwaspraktijken. Een Wwft-instelling moet extra mitigerende maatregelen treffen in geval van een PEP.
Indigto / product
De Indigto tool voert een volledig cliëntenonderzoek uit (vastleggen risicoprofiel, uitvoeren bronnenonderzoek waaronder de PEP-lijst, Sanctielijsten en Nieuws, etc.). Op de achtergrond stelt de tool automatisch een volledig rapport (PDF) op. De tool bevat een monitoring functionaliteit die relevante wijzigingen detecteert en een whitelist functionaliteit. Naast de Wwft-tool, geeft Indigto trainingen en adviezen en voert ze quickscans uit.
Indigto checkt automatisch een groot aantal bronnen waaronder Sanctielijsten, PEP-lijst, nieuwsbronnen, politielijsten, insolventieregister en Google. Tevens checkt Indigto automatisch het landenrisico.
Indigto bestaat uit een team van gemotiveerde professionals met bijna 20 jaar kennis van en ervaring met de Wwft en Sanctieregelgeving, opgedaan in de financiële wereld.
Naast een basistraining en een training voor uitvoerenden, biedt Indigto verdiepingstrainingen aan die per module te volgen zijn. We stellen geen vooropleidingseisen.
