FAQs
Wil je iets weten over Indigto of de Wwft? Hieronder een overzicht van de meest gestelde vragen.
Algemeen
Wat betekent Wwft?
Wwft staat voor Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme.
Waarom is de Wwft er?
De Wwft verplicht financiële instellingen en andere betrokken partijen maatregelen te nemen om witwassen en financiering van terrorisme te voorkomen. Het detecteren en melden van verdachte transacties moet de integriteit in het financiële stelsel waarborgen. Dit draagt bij aan de bestrijding van criminele activiteiten en het bevorderen van de nationale en internationale veiligheid.
Welke branchegroepen zijn Wwft-plichtig?
Naast banken, trustkantoren en financieel dienstverleners valt een groot aantal branchegroepen onder de Wwft, zoals vermogensbeheerders, makelaars, accountants, belastingadviseurs en notarissen.
Wat als ik de Wwft niet navolg?
Als je de Wwft niet navolgt, kun je geconfronteerd worden met (zware) sancties. Denk aan boetes, bestuursrechtelijke maatregelen en zelfs strafrechtelijke vervolging. Bovendien kan het tot reputatieschade leiden.
Wat is een cliëntenonderzoek?
Een cliëntenonderzoek is een voor Wwft-instellingen verplicht onderzoek waarin informatie wordt verzameld en geanalyseerd om te bepalen of de klant een integriteitsrisico met zich meebrengt. Denk aan het verifiëren van de identiteit van klanten, het begrijpen van hun financiële activiteiten en het beoordelen van risico's om illegale activiteiten te voorkomen.
Wat is risicoclassificatie?
Een cliëntenonderzoek bepaalt of klanten een integriteitsrisico met zich meebrengen. Op basis van dit risico wordt een klant geplaatst in een risicoklasse. Meestal worden de volgende classificaties gehanteerd: laag risico, normaal risico, hoog risico en onacceptabel risico.
Wat is een UBO?
Een UBO (Ultimate Beneficial Owner) is een persoon die de uiteindelijke belanghebbende van een bedrijf en/of een andere juridische entiteit is. Over het algemeen heeft de UBO een belang van minimaal 25%. De identiteit van een UBO moet worden geverifieerd.
Wat is een PEP?
Een PEP (Politically Exposed Person) is een persoon die een prominente publieke functie bekleedt of heeft bekleed (denk aan staatshoofden, ministers, parlementsleden, hooggeplaatste rechters etc.), waardoor sprake is van een verhoogd risico op corruptie en/of betrokkenheid bij witwaspraktijken. Een Wwft-instelling moet extra mitigerende maatregelen treffen in geval van een PEP.
Wat betekent KYC?
KYC betekent Know Your Customer.
Wat betekent KYB?
KYB betekent Know Your Business.
Wat betekent CDD?
CDD betekent Customer Due Diligence.
Indigto / product
Wat betekent Indigto?
Indigto staat voor ‘Integrity Digging Tool’.
Wat doet Indigto?
De Indigto tool voert een volledig cliëntenonderzoek uit (vastleggen risicoprofiel, uitvoeren bronnenonderzoek waaronder de PEP-lijst, Sanctielijsten en Nieuws, etc.). Op de achtergrond stelt de tool automatisch een volledig rapport (PDF) op. De tool bevat een monitoring functionaliteit die relevante wijzigingen detecteert en een whitelist functionaliteit. Naast de Wwft-tool, geeft Indigto trainingen en adviezen en voert ze quickscans uit.
Wat checkt Indigto?
Indigto checkt automatisch een groot aantal bronnen waaronder Sanctielijsten, PEP-lijst, nieuwsbronnen, politielijsten, insolventieregister en Google. Tevens checkt Indigto automatisch het landenrisico.
Wie is Indigto?
Indigto bestaat uit een team van gemotiveerde professionals met bijna 20 jaar kennis van en ervaring met de Wwft en Sanctieregelgeving, opgedaan in de financiële wereld.
Welke trainingen biedt Indigto aan?
Naast een basistraining en een training voor uitvoerenden, biedt Indigto verdiepingstrainingen aan die per module te volgen zijn. We stellen geen vooropleidingseisen.
Wanneer is een quickscan nuttig?
Twijfel je of je aan alle Wwft-vereisten voldoet? Met een quickscan analyseert Indigto snel hoe je er Wwft-technisch voor staat. Voldoen de huidige maatregelen of zijn verbeteringen nodig? Kan het proces efficiënter? Een quickscan brengt het in kaart.